Lock-in giornaliero delle performance
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Ogni volta che il valore del Fondo MetLife Protezione in Crescita raggiunge un nuovo picco massimo, aumenta anche il valore protetto (per valore protetto si intende il valore protetto della quota del Fondo Interno). In questo esempio, il nostro ‘cliente tipo’ investe 100.000 Euro in MetLife Protezione in Crescita, scegliendo il livello di protezione 80%. Ciò significa che la quota massima del suo investimento assegnata alla componente azionaria potrà essere pari al 70%, mentre la restante parte sarà investita nella componente monetaria. |
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Ogni volta che il valore della quota del Fondo MetLife Protezione in Crescita tocca un nuovo massimo assoluto, salirà anche il valore protetto. Qualora il valore del Fondo MetLife Protezione in Crescita scenda, il valore protetto del cliente non varierà.
Supponiamo di investire 100.000 Euro in MetLife Protezione in Crescita con un livello di protezione dell’80% e che il valore della quota sia pari ad 1 Euro, con cui si acquistano 100.000 quote del fondo.
Se il valore della quota sale ad 1,3 Euro, il controvalore del fondo sarà pari a 130.000 Euro (moltiplicando 100.000 quote per 1,3 Euro).
Avendo scelto un livello di protezione dell’80%, si prenderà l’80% del nuovo valore della quota, ossia Euro 1,04 (l’80% di 1,3 Euro) per determinare il nuovo valore quota protetto del Fondo MetLife Protezione in Crescita.
In questo caso, il valore è di 104.000 Euro (supponendo di possedere sempre 100.000 quote nella polizza).
In MetLife Protezione in Crescita il valore della quota del fondo interno non scenderà al di sotto di questo nuovo valore protetto (1,04 Euro) e in futuro potrà continuare a crescere partecipando ai nuovi rialzi di borsa e consolidandone i guadagni.